Zulassung für Versicherungsvermittler

Die Erteilung einer Erlaubnis nach § 34d Abs.1 oder § 34d Abs. 2 GewO kann nur erfolgen, wenn die  folgenden Voraussetzungen erfüllt sind:

1. Persönliche Zuverlässigkeit
2. Geordnete Vermögensverhältnisse
3. Berufshaftpflichtversicherung
4. Sachkunde

Bei  der  Beantragung  der  Erlaubnis  sind  zur  Erfüllung  dieser  Voraussetzungen  folgende  Nachweise  vom  Antragsteller  zu  erbringen  (ggf. können weitere Unterlagen angefordert werden):

• Führungszeugnis zur Vorlage bei einer Behörde (Belegart O – ist direkt an die IHK Ostwestfalen zu Bielefeld zu senden)
  • Antrag bei Meldebehörde der Wohnortgemeinde durch persönliche Vorsprache mit Personalausweis/ Reisepass
  • bei juristischen Personen: für alle gesetzlichen Vertreter (Geschäftsführer, Vorstand)
  • anzugebener Zweck: zur Vorlage bei der IHK zum Erwerb der Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 oder § 34d Abs. 2 GewO
  • Kosten: 13 Euro
  • Dauer: ca. eine Woche
• Auszug aus dem Gewerbezentralregister zur Vorlage bei einer Behörde (Belegart O – ist direkt an die IHK zu senden)
  • Antrag bei Meldebehörde der Wohnortgemeinde durch persönliche Vorsprache mit Personalausweis/ Reisepass
  • bei juristischen Personen: für alle gesetzlichen Vertreter (Geschäftsführer, Vorstand) sowie für die juristische Person selbst durch Antrag eines gesetzlichen Vertreters (mit Handelsregisterauszug) bei Meldebehörde am Ort der Gewerbeausübung
  • anzugebener Zweck: zur Vorlage bei der IHK zum Erwerb der Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 oder § 34d Abs. 2 GewO
  • Kosten: 13 Euro
  • Dauer: ca. eine Woche
• Unbedenklichkeitsbescheinigung des Finanzamts
  • Antrag beim zuständigen Finanzamt
  • bei juristischen Personen: für alle gesetzlichen Vertreter (Geschäftsführer, Vorstand) sowie für  die juristische Person selbst durch Antrag beim Finanzamt des Betriebssitzes
  • Kosten: keine
  • Dauer: ca. eine Woche
• Auszug aus dem Zentralen Vollstreckungsgericht (in NRW: AG Hagen)
  www.vollstreckungsportal.de 
  • Bei juristischen Personen: Auskunft für die juristische Person selbst
• Bescheinigung des Insolvenzgerichts
  • Antrag beim zuständigen Amtsgericht des Wohnsitzes der letzten 5 Jahre durch Vorlage des Personalausweises: Zwangsvollstreckungs- und Insolvenzabteilung sind aufzusuchen
  • bei juristischen Personen: für die juristische Person selbst durch Antrag beim zuständigen Amtsgericht des Betriebssitzes
  • Kosten: ca. 15 Euro
  • Dauer: ca. eine Woche
• Berufshaftpflichtversicherung
  • Mindestdeckung 1.300.380 Euro für jeden Versicherungsfall; 1.924.560 Euro für alle Versicherungsfälle eines Jahres
  • Geltungsbereich: alle EU-Mitgliedstaaten und alle EWR-Vertragsstaaten
  • Nachweis durch Bescheinigung des Versicherungsunternehmens
  • Seit 01.01.2009 muss zusätzlich zum Erlaubnisinhaber jede Personenhandelsgesellschaft, die Versicherungen vermittelt oder Versicherungsberatung durchführt und in der Sie bzw. Ihr Unternehmen als geschäftsführender Gesellschafter tätig sind, Versicherungsschutz nachweisen
• Handelsregisterauszug (bei juristischen Personen)

Sämtliche vorgenannten Nachweise dürfen nicht älter als drei Monate sein.

• Nachweis der Sachkunde
   
  „Alte-Hasen-Regelung“

• Vorlage der Gewerbeanmeldung und ergänzend Bescheinigungen von Arbeitgebern, oder Auftraggebern und ähnliche geeignete Belege mit denen eine ununterbrochene Tätigkeit als Versicherungsvermittler/-berater seit dem 31. August 2000 nachgewiesen wird (§ 1 Abs. 4 VersVermV)
   
• Als Nachweis werden Kopien der vermittelten Versicherungsverträge, aussagekräftige Provisionsabrechnungen (in Kopie; drei Exemplare pro Jahr) sowie bei Angestellten z. B. durch Arbeitsverträge, Arbeitszeugnisse, Bestätigungen von Arbeitgebern oder Verdienstbescheinigungen mit Tätigkeitsnachweisen anerkannt.
   
• Wenn vor 2009 eine Erlaubnis nach § 34d Absatz 1 oder § 34e Absatz 1 GewO (Versicherungsberater, § 34d Absatz 2 GewO n. F.) zu den damaligen Voraussetzungen beantragt wurde und die Tätigkeit als Versicherungsvermittler oder Versicherungsberater nach der Antragstellung unterbrochen wurde.
   

•  Folgende Berufsqualifikationen und deren Vorläufer sind der Sachkundeprüfung „Geprüfter Versicherungsfachmann/-frau IHK“ gleichgestellt:

1. Abschlussprüfung
   1. als Versicherungskaufmann oder Versicherungskauffrau,
   2. als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen,
   3. als Geprüfte/r Fachwirt/-in für Versichersicherungen und Finanzen,
   4. als Geprüfte/r Fachwirt/-in für Finanzberatung,
       
2. Abschlusszeugnis
   1. eines betriebswirtschaftlichen Studiengangs der Fachrichtung Bank, Versicherungen oder Finanzdienstleistung mit einem Hochschulabschluss oder einem gleichwertigen Abschluss,
   2. als Geprüfte/r Fachberater/-in für Finanzdienstleistungen mit einer abgeschlossenen Ausbildung als Bank- oder Sparkassenkaufmann/-frau
   3. als Geprüfte/r Fachberater/-in für Finanzdienstleistungen mit einer abgeschlossenen allgemeinen kaufmännischen Ausbildung,
   4. als Geprüfte/r Finanzwirt/-in mit einem abgeschlossenen weiterbildenden Zertifikatsstudium an einer Hochschule,
       
      wenn zusätzlich eine mindestens einjährige Berufserfahrung im Bereich der Versicherungsvermittlung oder der Versicherungsberatung nachgewiesen wird;
       
3. Abschlusszeugnis
   1. als Bank- oder Sparkassenkaufmann/–frau,
   2. als Investmentfondskaufmann/–frau oder
   3. als Geprüfte/r Fachberater/-in für Finanzdienstleistungen
       
      wenn zusätzlich eine mindestens zweijährige Berufserfahrung im Bereich Versicherungsvermittlung oder der Versicherungsberatung nachgewiesen wird.
       

• Der erfolgreiche Abschluss eines mathematischen, wirtschaftswissenschaftlichen oder rechtswissenschaftlichen Studiums an einer Hochschule oder Berufsakademie wird als Sachkundenachweis anerkannt, wenn in der Regel zusätzlich eine mindestens dreijährige Berufserfahrung im Bereich der Versicherungsvermittlung oder der Versicherungsberatung nachgewiesen wird.
• Versicherungsfachmann/–frau (BWV), wenn die Prüfung vor dem 01.01.2009 abgelegt wurde (der BWV-Ausweis genügt nicht)

Bei Personengesellschaften (Gesellschaft bürgerlichen Rechts, offene Handelsgesellschaft) haben alle Gesellschafter die vorgenannten Nachweise zu erbringen und die Erlaubnis zu beantragen. Bei einer Kommanditgesellschaft trifft die Verpflichtung die persönlich haftenden Gesellschafter (Komplementär).

Bei einer GmbH und Co. KG ist der persönlich haftende Gesellschafter die GmbH; diese muss dann die Erlaubnis beantragen.

Kann die Sachkunde nicht in eigener Person nachgewiesen werden, besteht die Möglichkeit der Delegation des Sachkundenachweises auf eine beim Antragsteller angestellte Person, die eine Handlungsvollmacht gemäß § 54 HGB oder eine Prokura gemäß § 49 HGB besitzt. In dem Fall ist zusätzlich das Formular „Delegation der Sachkunde“ zu verwenden. 

Bitte beachten Sie:

1. Die Gebühren für die Bearbeitung der Erlaubnis und für die Registrierung sind mit Antragstellung fällig.
2. Die Erteilung der Erlaubnis ersetzt nicht die Gewerbeanzeige gemäß § 14 GewO.
3. Sie sind verpflichtet, sich unverzüglich nach Aufnahme Ihrer Tätigkeit in das Vermittlerregister nach § 11a Abs. 1 GewO eintragen zu lassen.
4. Die Ausübung der Tätigkeit nach § 34d Abs. 1 oder § 34d Abs. 2 GewO ohne Erlaubnis stellt eine Ordnungswidrigkeit dar, die mit einer Geldbuße geahndet werden kann.

Gebühren